Relatório n.º 6/2008, de 25 de Janeiro de 2008
Relatório n. 6/2008
Relatório e contas
Exercício findo em 31 de Dezembro de 2006
Rácios de gestáo
Rácios de gestáo do Hypo Real Estate Bank International AG de acordo com o Código Comercial Alemáo (HGB) em milhóes de euros:
Sáo órgáos da associaçáo a Assembleia Geral, a Direcçáo e o Conselho Fiscal.
Podem ser associados todos os indivíduos admitidos pelos órgáos da Associaçáo e mediante o pagamento de uma jóia inicial e de uma quota mensal, em dinheiro e de montantes a fixar em Assembleia Geral.
Podem ser excluídos os associados que por actos, palavras ou escritos, ofendam ou prejudiquem o bom nome da associaçáo, e os que deixem de pagar as quotas e nessa situaçáo se mantenham decorrido um ano após o aviso de atraso de pagamento, sem motivo justificado e reconhecido pela direcçáo.
Está conforme o original.
10 de Maio de 2007. - O Notário, Luís Alvim Pinheiro Belchior. 2611079647
Variaçáo
2006 2005 Absoluto %
Obrigaçóes de crédito 20,223.2 7,041.9 13,181.3 187.2 Dos quais créditos com hipoteca 15,794.0 4,487.5 11,306.5 252.0 Dos quais créditos municipais 4,429.2 2,554.4 1,874.8 73.4
- Incluindo obrigaçóes de sector público 3,008.2 2,015.5 1,072.7 53.2 Portfolio de crédito 30,042.0 19,023.0 11,019.0 57.9 Dos quais crédito com hipoteca 24,504.0 12,679.4 11,824.6 93.3 Dos quais créditos municipais 5,538.0 6,343.6 -805.6 -12.7 Garantias externas do sector público 9,136.9 8,654.7 482.2 5.6 Venda das obrigaçóes 17,512.5 15,614.5 1,898.0 12.2 Total do balanço 57,225.9 36,233.9 20,922.0 57.9 Resultado dos juros líquidos 337.5 135.5 202.0 149.1 Resultados do exercício 290.6 75.7 214.9 283.9 Pagamento segundo o contrato de transferência de lucros 283.3 68.9 214.4 311.2 Capital Próprio (balanço) 3,599.7 1,177.1 2.422.6 205.8 Rácios de capital próprio de acordo com KWG
Rácio de core capital ( %) 6.6 6.6 - Rácio de capital (%) 9.7 10.0 - Rácio custos - proveitos ( %) 23.6 31.3 - Rentabilidade de capital antes de imposto ( %) 11.4 10.2 - Rentabilidade de capital depois de imposto ( %) 11.4 9.9 - Pessoal 395 198 197 99.5
Rácios de gestáo de Hypo Real Estate Bank International AG de acordo com as normas internacionais de relatórios financeiros (IFRS) em milhóes de euros:
De acordo com a declaraçáo sectorial no Relatório Anual do Grupo Hypo Real Estate Holding AG
Variaçáo
2006 2005 Absoluto %
Resultado do exercício 639 129 510 359.3 Proveitos antes de impostos 423 76 347 456.6 Proveitos depois de impostos 317 75 242 322.7 Rácio custos-proveitos ( %) 27.1 27.1 - Rentabilidade de capital antes de impostos 17.8 11.2 - Rentabilidade de capital depois de impostos ( %) 13.3 11.0 - Exmo.Senhor/Senhora:
O Hypo Real Estate Bank International AG atingiu resultados totalmente satisfatórios em 2006. A partir do ano em revisáo, todas as actividades de negócios internacionais de Hypo Real Estate Group têm sido combinadas pelo Banco para que este atinja os objectivos planeados tanto em termos de novos negócios hipotecários como em termos de rendimentos de juros líquidos.
Para além de atingir os objectivos planeados, o Hypo Real Estate Bank International AG lidou admiravelmente com os desafios organi-
zacionais que resultaram do agrupamento das actividades dos negócios internacionais de Hypo Real Estate Group. O maior compromisso demonstrado pela administraçáo e por todos os empregados significa que foram agora criadas bases estáveis para a continuaçáo do sucesso do Banco no futuro.
Este Relatório Anual foi elaborado de acordo com o Código Comercial Alemáo incluindo os negócios europeus de financiamento imobiliário do Hypo Real Estate Bank International AG. Para além do relatório anual elaborado de acordo com o Código Comercial Alemáo, o Banco publica também relatórios anuais de subgrupos de acordo com IFRS que incluem, por exemplo as plataformas de EUA e de Ásia. Os negócios internacionais de empréstimo do Hypo Real Estate Bank International AG foram demonstrados no Relatório Anual de 2006 como um segmento representativo uniforme.
Nova constelaçáo no Conselho de administraçáo. O Sr. Friedrich Wilhelm Ladda cessou funçóes no Conselho de administraçáo em 31 de Março de 2006 após um período de sucesso que se iniciou em 1 de Outubro de 1993. O Sr. Frank Hellwig, membro do Conselho de administraçáo do Hypo Real Estate Bank AG, Munich, foi nomeado como novo membro do Conselho de administraçáo do Banco com efeito a partir de 1 de Agosto de 2006.
Actividades de negócio de sucesso. O Hypo Real Estate Bank International AG está representado em plataformas diferentes em todos os mercados imobiliários importantes. Durante o exercício de 2006 o volume de novos negócios hipotecários cresceu substancialmente nestes mercados. O crescimento satisfatório foi atingido tanto na Europa Oci-dental, que ainda constitui o principal alvo dos nossos interesses, como nos EUA. Os negócios cresceram também nos mercados imobiliários em rápido desenvolvimento da Ásia. Uma vez que o Banco acredita que esta regiáo oferece boas oportunidades de crescimento no médio prazo, a nossa presença foi propositadamente reforçada durante o ano sob revisáo. Náo nos desviámos das exigências de lucro e risco elevado em todas as transacçóes de financiamento imobiliário.
No que respeita ao mercado de capitais concentramo-nos na maior internacionalizaçáo das nossas actividades de emissáo. Duas obrigaçóes sem garantia senior com valor de 1 biliáo de euros e 1 biliáo de dólares, respectivamente, foram colocadas com sucesso no diversificado grupo internacional de investidores. As primeiras emissóes para os mercados de Austrália e Canadá tiveram respostas positivas. Elas permitiram que o Banco tivesse acesso a novos investidores importantes. A emissáo de dois Jumbo Pfandbriefe realçou ainda mais a reputaçáo de Hypo Real Estate Bank International AG como emissor de Pfandbrief competente e de segurança.
No ano financeiro de 2006 o Banco registou um lucro antes de impostos de 282 milhóes de euros.
Agradecimentos. O Conselho de administraçáo gostaria de agradecer a todos os clientes e parceiros de negócios pela confiança que depositaram no nosso banco em 2006.
Conselho de Administraçáo e de Supervisáo do Estado
Conselho de Supervisáo
Georg Funke, Munique, Presidente do Conselho de administraçáo do
Hypo Real Estate Holding AG, Presidente.
Dr. Markus Fell, Munique, membro do Conselho de administraçáo do Hypo Real Estate Holding AG, 1. Vice-Presidente.
Rudi Schühle, Estugarda, Vice Presidente do Conselho de administraçáo do GZ - Bank AG, Frankfurt/Estugarda, aposentado, 2. Vice-Presidente, até 31 de Dezembro de 2006.
Dr. Helmut Bruchner, Munique, Director-Geral, Hypo Real Estate Holding AG, desde 4 de Janeiro de 2007.
Jörg Menno Harms, Estugarda, Administrador Executivo da Menno Harms GmbH, até 31 de Dezembro de 2006.
Dr. Frank Heintzeler, Estugarda, Presidente do Conselho de administraçáo da Baden, Württembergische Bank AG, aposentado, até 31 de Dezembro de 2006.
Horst Hofmann, Waiblingen, funcionário do banco.
Gerhard Huber, Waiblingen, funcionário do banco, até 31 de Dezembro de 2006.
Dr. Karl-Hermann Lowe, Munique, membro do Conselho de administraçáo da Allianz Deutschland AG, até 31 de Dezembro de 2006.
Martina Peterhofen, Munique, Director Geral, Hypo Real Estate Holding AG.
Dr. Manfred Scholz, Munique, Administrador Executivo, até 31 de Dezembro de 2006.
Wolfgang Schopf, Schorndorf, funcionário do banco.
Nicole Seiz, Estugarda, funcionário do banco, até 31 de Dezembro de 2006.
Conselho de Administraçáo
Dr. Paul Eisele.
Jürgen Fenk.
Dr. Robert Grassinger, até 31 de Janeiro de 2007. Frank Hellwig, desde 1 de Agosto de 2006.
Friederich-Wilhelm Ladda, até 31 de Março de 2006.
Frank Lamby, desde 1 de Fevereiro de 2007.
Harin Thaker, desde 1 de Fevereiro de 2007.
Bettina von Oesterreich.
Manfred Weil.
Directores Gerais
Dr. Leonard Meyer zu Brickwedde, desde 1 de Abril de 2006. Harin Thaker, até 31 de Janeiro de 2007.
Volker Walz, desde 1 de Janeiro de 2006.
Supervisáo do Estado
Autoridade Federal de Supervisáo Financeira, Bonna.
Fiduciários
Dr. Rolf Schmidt-Diemitz, notário, Estugarda.
Hans G. Hervol, notário, Estugarda (Delegado), até 31 de Dezembro de 2006.
Dr. Franz-Jörg Semler, advogado, Estugarda (Delegado), desde 1 de Janeiro de 2007.
Relatório de Conselho de Supervisáo
No ano em revisáo, o Conselho de Supervisáo e as suas comissóes têm sido informados com regularidade do desenvolvimento de negócios do Hypo Real Estate Bank International AG, de todos os compromissos de empréstimos sujeitos a relatórios e outros assuntos importantes. O Conselho de Supervisáo e as suas comissóes executaram as suas tarefas em 2006 de acordo com as exigências legais e os Estatutos. O Conselho de Supervisáo reuniu quatro vezes, no total, dos quais uma vez com a Comissáo de Créditos e três vezes com a Comissáo Geral. Um membro de Conselho de Supervisáo faltou a duas reunióes e três membros faltaram uma vez.
O Conselho de Supervisáo e o Conselho de administraçáo discutiram com regularidade o desenvolvimento de negócios, desenvolvimento de provisóes de risco, gestáo de risco, estratégias de negócios e desenvolvimento e tendências nos mercados de activos e obrigaçóes. O Conselho de Supervisáo teve discussóes intensivas relativamente a avaliaçáo, refinanciamento, assuntos de base, nova legislaçáo, desenvolvimento estruturado nos mercados e indústria bancária, e inovaçóes financeiras internacionais e seus efeitos no Banco. O Conselho de Supervisáo examinou os resultados de auditoria, os planos anuais e de longo prazo do Banco, e gestáo e mecanismos de controlo de créditos, negócios de títulos e de derivados. Outros assuntos incluindo a reestruturaçáo do Banco, implementaçáo do Acordo Basileia II, verificaçáo de independência exigida para revisores, nomeaçáo de auditores e acordo de honorários de auditores.
A comissáo de crédito do Conselho de Supervisáo elaborou um retrato total dos negócios de créditos do Banco e a política de créditos. Por isso foram analisados os portfolios dos países. Os empréstimos...
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